这才是货币战争:卢布快成废纸 据说那边iPhone6最便宜
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文章综合基金报、澎湃新闻
昨天全球资本市场上最大的事情大概就是卢布一夜暴跌13%，莫斯科的晚上简直血流成河。
这种汇率剧烈变动的事情基金君曾经不幸在伊朗经历过，当时大约在两三天之内，伊朗货币里亚尔汇率几乎狂泻一半，亲身感受了货币战的威力就知道腿脚不便的话最好不要离厕所太远。
这事情发生的大背景是，最近一段时间由于石油价格暴跌结构单一的压力极大，卢布也已经跌得血流成河。12月15日（周一）晚间央行紧急加息650个基点，将基准利率从10.5%调高至17%。在周二亚洲时段卢布出现大幅反弹走势，但随后美元再度取得优势，卢布再度暴跌。（写到这段，基金君想，的国家跳水队其实也蛮厉害的）
卢布跳水貌似没有尽头，真让人捏一把汗。目前莫斯科肉类、鸡蛋、牛奶、蔬菜等生活物资价格都在上涨，近一周来涨幅约20%。当地人和生活在的外国人都在疯狂扫货。经济正受到三大力量的沉重打击：糟糕的结构性政策，西方和国际油价暴跌。同时还牵涉了到底要不要出手相救的棘手问题。
当然，还有一个不容忽视的细节就是，的iPhone 6，价格目前是全球最低了... ...危机密布中，国人并没有放过一丝创造财富的机会，代购火了……（“卢布贬值，不做代购对不起祖国人民”）
国际市场汇率显示，即便采取加息措施也未能阻止其货币继续贬值，这几天其贬值降幅仍然高达19%。首先受到影响的就是各国在俄的投资者，纷纷以各种方法在回收资金。而苹果这家跨国公司显示也受到了巨大影响，已经紧急宣布停止在通过在线方式出售其产品。还计划在12月24日起提高苹果产品在的销售价格。所以，近期有打算购买iPhone6的用户，完全可以赶在12月24日到来之前抄底采购哦！
卢布危机普及版七问七答：这是奥巴马和普京的战争
卢布持续暴跌，不少“装家”转眼间变成了“砖家”。观点更是五花八门，什么油价下跌导致的呀，什么国内经济脆弱啊，更普遍的观点则是把的此次危机，与1998年亚洲金融危机时的情况相提并论。
他们说得对吗？老策那实在是懒得反驳。最基本的事实是，1998年的卢布暴跌是真的不值钱了，因为欠债不还，赖账了，经济也是一塌糊涂。先后顺序是清楚的：经济差，还不出钱，赖账，然后卢布暴跌，然后外汇管制……
但现在的情况是截然相反的，外汇储备还算充足——3000多亿美元，经济也不差，现在的问题是卢布贬值倒逼经济差。先后顺序也是清楚的：首先油价跌，接着卢布跌，逼着加息，接下来可能的情况是，加息后中小企业难以为继，接着经济崩溃。
同志们，看清楚了么？虽然卢布跌的姿势差不多，但顺序完全相反。
此次卢布危机，归根结底是奥巴马与普京的一场战争，在乌克兰的战场上，奥巴马可能不占优势，但在经济战场上，面对有着诸多盟友的美国，显然不是对手。
接下来的问题是，普京会放什么大招应对。可见的是，卢布暴跌，普京的支持率并未下降，目前支持率仍达70%。为何？普通民众基本是不炒股也不玩汇市的，卢布暴跌的大部分损失是由的寡头和政府承担的。现在的情况是，民众正在趁卢布贬值，大肆抢购奢侈品和电子产品，仅就目前而言，普通百姓是贬值受益者。
可能普京惟一要做的，就是稳定物价，稳定基本的食品和生活必需品的物价。以下是关于此次“卢布危机”的几个通俗版问答：
一、什么是卢布危机
卢布危机和1998年东南亚金融危机基本类似，就是本国货币暴跌，美元涨，可理解为经济危机，如果发展到更严重的情况，。
卢布危机就是卢布暴跌，而一个国家货币价值暴跌的话，对经济将带来无可估量的损失。最直接的冲击就是进口，本来买一个苹果只要1卢布，现在就要2卢布了，随之可能就会带来国内物价飞涨。在老百姓收入没增长的情况，物价飞涨将会是最直接的灾难。对经济带来的损失同样如此，卢布贬值，企业用工成本就可能不得不提高，而在时，损失同样巨大。
目前，的应对措施是加息到17%，但加息对应的就是融资成本上升，贷款利率飙升至19%，企业的利润率可能还远不如利息高，这样可能就得倒闭了。最后是经济大崩溃。
二、卢布危机是怎么发生的
这两年，随着各方面实力的强大，开始扩张。最近的焦点就是乌克兰。由此，与美国、欧盟等进行了直接对抗，也就随之而来。由此，国外资本开始大规模流出，简单说，就是外国投资者不持有卢布了，抛卢布买美元，带着美元走了。而货币也是有价格的，大家都要美元，自然美元涨，卢布跌，买的美元越多，卢布跌得越多。今年6月份之后，随着美欧制裁升级，卢布就开始了大幅贬值，到11月，就已经跌掉了40%。但更严重的情况又来了，油价在11月下旬开始暴跌，而的主要经济支柱就是石油。这就带来更大的恐慌，所以卢布会一直暴跌。
当然，对此有一种理解是，油价暴跌也是美国人操纵的结果。这是奥巴马与普京的一场没有硝烟的战争。可见的是，比更依赖石油的沙特阿拉伯，今年以来其货币里亚尔的贬值幅度也才20%左右，而卢布已经是贬值70%了。
还有说法是，油价暴跌，是欧佩克（石油输出国组织）想要搞死美国新兴的页岩油厂商，好继续把持全球石油话语权。
三、卢布危机对人冲击有多大
综合央视新闻和其他各路媒体的报道，目前的汇市股市暴跌，对普通老百姓影响不大。因为普通人不炒股，也不炒外汇。而生活必需品的物价目前还保持稳定。
与之相反的是，持有美元的人，在趁机把美元换成卢布，抢购那些仍以卢布标价的奢侈品和电子产品。
即便没有美元，不少老百姓也在抢购，因为担忧卢布继续贬值，人冲进家电商场，抢购洗衣机和电视，以花掉手里的卢布。
当然，如果危机继续恶化，老百姓必然会受到巨大冲击，尤其是要关注到食品等价格的变化。
四、谁是卢布危机的最大受害者
目前，直接受到影响的是寡头，在过去15年中，的寡头们建造了全世界最大的游艇、购买了最昂贵的豪宅和最高档的艺术品。但现在，这些受益于普京时代的亿万富豪正在面临财富大幅缩水。、卢布贬值以及油价持续下跌使得正在经历多年来最严重的财富蒸发。在，最富有的110人控制着该国35%的经济。
外电列举了几个财富缩水的富翁名单：
——Gennady Timchenko，曾经是石油交易巨头Gunvor Group的控制人，他持有大量股份的天然气产商Novatek最近几周市值蒸发超过1/3。
——Arkady Rotenberg，SMP银行的联合所有人，他的建筑公司从政府的管道和桥梁项目中赚取了数十亿利润。随着政府财政压力加大，恐怕很难继续大规模搞基建。
——首富、USM Holdings创始人Alisher Usmanov所持有的一些公司最近几周市值也大幅下降，比如他的手机公司MegaFon股价已经下跌40%。此前据估算他个人财富大约200亿美元。
当然，真正受害的可能还是政府，政府控股的石油巨头Rosneft最近几个月市值也在缩水。另外，今年已抛出800亿美元外汇储备来挽救卢布，但收效甚微。
另外，被卢布危机殃及的池鱼还包括：在的外国企业，包括嘉士伯、日产、吉利汽车等跨国企业在当地的投资受到打击。
五、普京会下台吗
：经济崩溃、民众抵触情绪高涨、，。但从历史角度来看，内讧不断，而且，目前多数民众还是站在普京那边。
据“今日”12月16日报道，最新民调显示：，民众心目中的“年度人物”是谁？结果显示，68%的受访者认为普京值得享有这个头衔。
此外，从政府的表态来看，目前政局也很稳定。总理梅德韦杰夫日前曾公开表示：“绝对没有必要歇斯底里。现在大家需要保持耐心，想想2008年至2009年时发生的事，那时卢布也严重贬值。现阶段，卢布实际是被低估了价值。”
出面处理卢布危机的央行女行长纳比乌林娜日前还说，当前任务是降低经济对油价的依赖和外部市场形势对经济的影响。“卢布汇率疲软为生产商提供机会，我们的任务是利用这些机会，为发展本国生产、创造就业机会提供动力。”
梅德韦杰夫表示，12月17日将就经济问题召开会议。
目前，大家都在等待普京的露面。按计划，普京将在12月18日主持召开年度记者招待会。
六、卢布危机会升级为全球金融危机或亚洲经济危机吗
目前的答案是不会。
分析有很多，不想赘述。最好的反证就是美国在趁火打劫，如果担忧引火烧身的话，他们不敢这么干。
白宫发言人欧内斯特16日说，美国总统奥巴马预计将在本周内签署一项因乌克兰问题追加对制裁的法案。
七、损失有多大
肯定会受损，而且损失可能较大。已经连续四年是第一大贸易国，经济将直接影响到对俄，总额中，对俄占比约为2.3%(2014年10月数据)。但油价下跌，对于这个能源进口大国来说，又可起到对冲作用。
此外，在近几年的投资也有大幅增加，这些在俄的企业均会受损，资本持有的油气企业股权价值也面临缩水。
外电分析，跟着遭殃的国家名单可能包括德国、哈萨克斯坦、乃至美国，当然依赖石油经济的拉美等国家可能更惨，墨西哥石油收入占国家财政收入的三分之一以上，委内瑞拉更是高达70%，卢布危机对上述两国的冲击不言而喻。
1，德国是最大的债权国，有几千家德国企业，卢布贬值将造成这些企业收入减少，甚至面临坏账风险，导致德国经济衰退。
2，目前是哈萨克的第二大贸易国，占其贸易总额17%。今年初受卢布贬值影响，哈萨克斯坦的国内经常账户盈余收缩了80%，如果贬值持续，哈国将濒临崩溃。
3，美国也难以独善其身。1998年卢布危机，严重打击了美国的对冲基金，华尔街银行不得不采取纾困措施。时任美国总统克林顿在金融危机最严重的时刻对进行访问，表明与建立牢固的关系对美国利益至关重要。如果放任卢布贬值，美国金融市场也将遭受严重打击。
这才是货币战争！高盛，你是有多恨卢布？
美国与的恩怨究竟有多深多大，很难用数据来表达。不过，昨日卢布的暴跌告诉我们一个道理：货币战争远比战争更加残酷。能兵不血刃、不战而屈人之兵。，单纯看待两个国家如何较量！
如果发生金融危机，那么会不会像2008年一样，把风险转嫁到全球呢？有媒体报道，16日白宫发言人欧内斯特在例行记者会上表示，奥巴马计划在本周内正式签署由国会通过的新一轮对俄制裁方案。也就是说这场“戏”远未结束。
美国算计早已开始
这其实是两个国家在能源方面的较量。众所周知，大力发展能源战略，其中石油和天然气是主要的能源品种，如今也是大国。而美国大力发展页岩气和页岩油，如今已经实现了自给自足。
再看能源本身，其不仅是重要的经济资源同样也是重要的资源。可见两国在这方面的暗战是怎样的激烈。在制裁一开始，目标就直指的能源、国防和金融。
而美联储“退出QE”的政策确立了美元升值的大趋势。在此背景下，全球各主要币种都会相对美元贬值。进而奠定了卢布贬值的方向。
在制裁开始以后，首先是原油价格持续走低，分析人士指出，打击原油对美国的伤害虽小，对的影响最大。借势迫使卢布贬值也在情理之中。
高盛持续发布看空卢布报告
无论从宏观上还是趋势上，看空非美货币是在正常不过的事，但是对于“看空卢布”来说，高盛的态度过于明确。用一句网友的话讲：“高盛！你是有多恨卢布？”
自2014年开始，高盛集团开始发布看空卢布和原油的言论。并提高卢布贬值速度的预期。
1月，美国高盛银行日前调低了2014年底前卢布汇率预测：将未来3个月、6个月及12个月双外汇篮子/卢布汇率预测值自前预测37.5、38.5、39.5调整至41、41.3及41.5；将未来3个月、 12个月美元/卢布汇率预测值调整至35和35.2。（金融市场网站）
2月，高盛投资公司在其研究报告中称，由于当地钢厂约40%的成本都是用卢布计量的，因此卢布的进一步贬值会极大地改善当地钢厂的财务状况。（国际钢铁情报）
3月，高盛预计将“随意干预”卢布贬值，认为卢布进一步下跌空间有限。（新浪财经）
4月，高盛表示，美元/卢布或许将在3-6个月时间内跌至28，并将在1年内进一步跌至27.5。（fx168）
……
不仅如此，随着原油价格的下跌，卢布贬值，央行开始干预外汇市场。据报道，财政部动用了800多亿美元干预汇市。而高盛分析师随即认为，一旦央行大规模干预，卢布汇率将企稳。但是，市场观点和走势认为干预的效果有限。其实，日本当年出手也曾经干预市场，但都以失败告终。这也是高盛仅有的言论中比较温和的。
紧接着，央行周四晚宣布加息100个基点。高盛随即发布报告，此次加息决定是由近月来急剧走高的通胀和通胀预期主导的。俄央行预计通胀将在年末升至10%，并维持至明年一季度，然后在二季度和下半年下降。虽然没说卢布是否进一步贬值，但是10%的通胀预期无疑是火上浇油。有分析师们预期央行至少会加息25个基点，至多会加息250个基点。自此，卢布开始暴跌，并创下历史新低。
但是高盛的言论并没有停止。据华尔街日报报道，据知情人士表示，高盛于本周开始拒绝机构客户参与某些以卢布计价回购协议交易的要求，以及其他旨在筹措资金的交易。
投资机会首选黄金
可以看出，货币战进入关键时刻，卢布的跳水也是始料未及的。央行今日又紧急出售19.61亿美元外汇干预汇率。那么投资者如何避险或从中获取利益呢？
就在卢布暴跌之时，黄金上一交易日最高上涨至1223美元/盎司附近，之后出现大幅回落，并创日内新低至1187美元/盎司附近。虽然空头力量仍然较为强劲，但是国内一线黄金分析师表示，卢布的风险会波及亚太地区，因此避险需要会逐渐升温。预期黄金会上涨至1260美元一线。
记者观察，卢布与日元的走势形成背离。本周三欧洲时段，美元兑日元从117.0下方逐步向上攀升至117.30附近。可以说确实有资金通过日元寻求规避风险。另外，美元指数上行同样值得关注。
未来，能否挺过这难关还未可知，但是近期美联储将公布利率决议，这是决定或是卢布等外汇走势的关键。
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