【理财】数据解密,定投哪个指数基金最赚钱

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楼主 2018-12-05 15:33:19
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上周在券商和地产的大蓝筹带动下,个股题材全面开花,大盘放量长阳,强攻3100点。在这根大阳线上证50指数已是大幅度的突破250天年线,上证指数也是第一次碰到了这条年线,这是今年以来最重要的一次突破。这次上证指数,深成指数和创业板指数,都有不错的涨幅,作为一个业余的投资者投资股票风险较大,定投成本费率较低的指数基金是个不错的选择,巴菲特曾经16年中8次公开推荐指数基金,那么在A股中定投我们熟知的几个重要的指数基金到底收益到底会怎样呢?


首先我们来了解一下什么是基金定投。基金定投是一种懒人的理财方式,简单来说就是定期定额的进行投资,通过不停的分批次小额的买入基金,使你的收益曲线不会波动剧烈,比较平稳的走势。比如每个月的15号定投1000元,也可以按周或季度都是可以的,持之以恒坚持下去。虽然操作方便简单,但不是随便找一只基金就可以定投的最好选择波动比较小的基金进行定投,从长期看,当然指数基金是比较好的基金种类,那哪个指数基金比较好呢。


我们挑选了3个目标,分别是沪深300指数、创业板指数、中证500,大致分别代表了大盘蓝筹股,创业板和和中等规模的股票。小量哥做了一个简单的统计,如下图:



(数据来源:Wind 资讯 长量制作)


一般我们做定投基金,追求的是长期增值和稳健型,所以我们选择了三年的年化收益和五年的年化收益,显而易见的是沪深300指数,无论是三年还是五年的年化收益远低于中证500和创业板指数。对于长期定投的投资来说,并没有多大的投资价值。反观创业板指数三年的年化收益达到24.44%,近五年的年化收益达到18.64%,是一个不错的选择,如果放在短期来看,需要承受相对较大的回撤。


对于现在的大盘来讲,处于震荡市,这种行情往往以白酒为代表的大消费和较高成长性的医药能走出独立的“慢牛”行情。这是价值投资青睐的投资品种,那我们来看看医药和消费类的定投收益情况。小量哥也做了下图:



(数据来源:Wind 量制作)


我们可以看到医药和消费指数收益也不错,近三年的年化收益都超过了10%,虽然没有创业板收益那样高,但是走势比较稳健没有创业板那样大的回撤,特别是消费指数回撤最小,非常适合稳健的投资者做定投,无论是近三年的年化收益还是近五年的年化收益都还不错。


结合回撤和收益的两方面因素考虑,我们以跟踪上证医药指数的被动指数型基金华夏上证医药ETF为例,定投这只被动型指数型基金看看收益几何?由于今年的行情不是很乐观,回撤为-8.74%,但是远小于创业板指数和中证500指数的回撤,近三年来的年化收益高达12.80%,成立以来的年化收益为13.15%,如果长远的定投,收益相当的可观,不失是一种非常好的投资方式,不仅能轻松战胜通货膨胀,也能实现资产的保值升值。


定投是个不错的投资方法,但是不能盲目的选择定投的标,综合来看沪深300指数收益较差还不如买国债,创业板指数和医药指数、消费指数都是不错的定投标的。


另外对于长期投资者,定投的进出要与自己的风险承受能力相匹配,避免因为资金不足而中断定投,这叫失去了长期定投带来的收益回报。对于短期投资者来说,基金定投和基金申购原理一致,在基本面向好或者估值偏低的市场,及时进入定投,预期投资回报更高。而当经济基本面恶化或市场估值过高时,退出定投,了结收益。


(本文为长量基金原创作品


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