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全球货币战争已经打响 中国和每个中国人怎么办?不可不看!

2021-08-27 22:03:00

【21君说】欧盟算是打响了2015年第一次大规模的货币战争,之前有日本的无限量的货币宽松,日元汇率大幅度贬值,还有俄罗斯卢布的崩溃,新兴市场国家货币的大贬值,都是货币战争的表现形式。为了应付这场世界性的大规模货币战争,中国会如何呢?对于个人投资,又将带来怎样的影响?

欧盟终于开始了新一轮的量化宽松政策,通过大规模的印钞购买债券,一是拯救了希腊等债务危机国,尽管没有长期解决问题,但短期内让这些国家松了一口气,赢得了改革的时间;二是这样一来大幅度的使得欧元贬值,欧元贬值又使得德国、法国的出口具有了竞争优势。


2015年是世界金融风云变幻的一年,各个国家大打货币战争,所谓的货币战争实际就是货币、金融博弈,各个国家都从自己的利益出发,通过汇率、利率、贸易、资本管制、QE等各种手段,促进本国的货币对经济取得更好的推动作用,但同时使得其它国家经济利益不可避免受损。


欧盟算是打响了2015年第一次大规模的货币战争,之前有日本的无限量的货币宽松,日元汇率大幅度贬值,还有俄罗斯卢布的崩溃,新兴市场国家货币的大贬值,都是货币战争的表现形式。为了应付这场世界性的大规模货币战争,中国会如何呢?


1、中国应当要很快降低存款准备金率。这场货币战争的起源本身就源自美国,源自美联储,源自美元,如果没有近期美国退出QE,并临近加息,全球资本开始回流,导致货币环境失衡,也就不至于会有大规模的货币战争发生。同样,资本也在大规模流出中国,资本流出中国,使得中国的基础货币下降,从外汇占款环比负增长就可以看出。而中国存款准备金率高达20%,全世界最高,当年本身就是为了应对热钱流入而建立的资金池,现在资金外流,那么也就应当将资金池的钱放出,对冲资本的外流。我认为春节前应当会公布一次存款准备金率的下调,因为春节是用款的高峰,也是社会货币容易紧缺的时候,提前降低存款准备金率是应当的。


2、人民币汇率在2015年会适度贬值。现在美元强势,日元大贬值,欧元大贬值,新兴国家货币大贬值,只有美元和人民币非常强势,虽然人民币赢得了负责任大国的货币称号,但人民币继续强势确实压力越来越大,出口会继续受到压制,过剩的产能无法消耗。对中国经济利大于弊。


3、中国会加强资本管制。卢布崩溃的原因,就是不进行资本管制,在新兴的经济体,放开资本管制往往意味着灾难,因为新兴的经济体太不稳定,不稳定就会导致货币的大进大出,很容易造成金融大动荡。俄罗斯的经验教训告诉我们,想通过自由市场赢得对西方的胜利,是不可能的,只能通过资本管制或者半资本管制,才能不至于失败。中国必须吸取俄罗斯惨痛的教训,未雨绸缪。


4、中国应当继续下调经济增长速度目标。只有这样,才能进一步打压原油、铜、铁矿石等大宗商品的价格,而这些对于中国的长远发展有着非常重要的意义,下调速度并不可怕,将经济数据公布得差一点也不可怕,反正后面可以调节。要学会像美国那样,通过调整经济数据,对金融市场的一些产品进行战略调控,中国必须要这样加强对全球商品的定价权的影响,不能死要面子活受罪。


5、至于一路一带、金砖银行等。想想就是了,意义不大。


全球货币战争打响,很多人会说,这是国家层面的,那个人应当怎么办呢?


1、需要将人民币换成美元吗?很多人都问了我这个问题。实际上只要人民币不崩溃性贬值,没必要将人民币换成美元,因为美元利率太低,而的幅度不会太大,人民币的利息收入会超过贬值的幅度,这也是央行一直计算过的。当然,一些大富豪们,出于资产配置的要求,换一些美元可以理解。


2、要学会合理、稳健的投资。货币战争打响,降准、降息是肯定的,如果不学会投资,那么财富贬值不可避免。如果不能跑赢通胀,人民将越来越辛苦,因为要付出更多的劳动,才能弥补财富的贬值,而中国的民众本已经很辛苦。至于投资,还是要注重长期、稳定的增值,而非大起大落的投资,分散投资会比较好。股市配置一部分,互联网金融投资一部分,银行理财一部分。


3、未来的不可预测性。每个人都要对未来保持敬畏,对金融市场保持敬畏,对货币战争保持敬畏。在敬畏的心态下,反而容易生存下来,反而容易获得更好的结果。我们要对房地产市场保持敬畏,这是最可能被做空的一个领域,要对股市保持敬畏,这是最容易让人血本无归的地方。


全球的货币战争已经打响,中国不可避免的会卷入,因为全球的资本是流动的;每个中国人也会不可避免受到影响,保持敬畏,做好规划,货币战争就不会让我们有太大的负面影响。


来源:作者黄生,喜投网董事长,中国知名投资人,货币专家,。黄生微信订阅号:fengyuhuangshan ,喜投网微信订阅号:xitouwang


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