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增强反洗钱意识从这些小贴士开始|投资者教育

2021-08-29 23:30:51


根据我国《刑法》的有关规定,,通过各种方法掩饰、隐藏犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

在接下去几期投资者教育专栏中,,。



01

                                                         

    ?



答:不会。,,非依法律规定不得向任何单位和个人提供。、,。司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息,。




02

                                                         

    ?是否会额外延长客户办理业务的时间?


答:目前,证券期货经营机构主要采取客户身份识别、大额和可疑交易报告、,包括事前预防、事后监测及调查等。事前预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求基本吻合;事后监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间。




03

                                                         

    客户到证券期货经营机构办理哪些业务时需要出示有效身份证件、留存身份证复印件或影印件、并登记身份基本信息?



答:




1

资金账户开户、销户、变更,资金存取等;

2

开立基金账户;

3

代办证券账户的开户、挂失、销户;

4

与客户签订或终止期货经纪合同;

5

为客户办理代理授权或者取消代理授权;

6

转托管,指定交易、撤销指定交易;

7

代办股份确认;

8

交易密码挂失;

9

修改客户身份基本信息等资料;

10

开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式;

11

与客户签订融资融券等信用交易合同;

12

办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。

04

                                                         

    客户的身份基本信息包括哪些内容?


答:自然人客户“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式,身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码,可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限,控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。




05

                                                         

    在业务关系存续期间,如客户先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期,客户和证券期货经营机构应分别采取什么措施?


答:根据法律规定,在客户与证券期货经营机构的业务关系存续期间,如客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期,客户应及时更新;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,证券期货经营机构应终止为客户办理业务。




06

                                                         

    代理他人办理相关业务时,是否也要出示有效身份证件,登记身份基本信息?


答:是。代理他人办理相关业务时,证券期货经营机构将按照法律法规要求采取合理方式确认代理关系的存在,核对代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码。




06

                                                         

    客户应如何配合证券期货经营机构进行客户身份识别?


答:,请按照证券期货经营机构的要求配合完成以下工作:出示身份证件;如实填写您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息;配合证券期货经营机构以电话、邮件等方式确认您的身份信息;回答证券期货经营机构工作人员合理的提问。




07

                                                         

    为什么不要出租、出借身份证件?



答:,用来完成复杂的转账、汇款或提现,从而掩饰、隐瞒犯罪收益。出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:





1

他人借用您的名义从事非法活动;

2

3

成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

4

您的诚信状况受到合理怀疑;

5

因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

08

                                                         

    为什么不要出租、出借自己的账户?


答:将自己的账户和银行卡出租、出售给他人,可能导致、毒贩、分子等利用您的账户,。由于账户和银行卡交易信息专属于其所有人,一旦案发,账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任,情况严重时还可能触犯刑法。




09

                                                         

    为什么不要用自己的账户替他人提现?


答:。使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司账户为他人提取现金,,或者为其进行诈骗或携款潜逃提供便利。请您切记,账户将详细记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。




10

                                                         

    为什么要选择合法的金融机构?



答:合法金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务,,对客户和自身负责。,会为犯罪分子和提供资金支持、转移资金,清洗“黑钱”,不可能为客户提供诚信服务。




11

                                                         

  ?


答:会。,,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。


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