三步挑对理财师,做个聪明投资者

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楼主 2018-11-07 16:32:07
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理财师,近年来因市场所需,成为时下比较热门的职业之一。与此同时,各种滥竽充数的“理财师”增多了,真的假的,投资者根本看不清,一旦选错理财师,就会给个人和家庭带来财富损失。如何挑对理财师,做个聪明的投资者呢?只需三步。
  第一步,优选知名公司的理财师
  挑选理财师,最好去国内知名理财机构,公司规模大,风控措施完善,对于理财师的聘用相对来说也将会比较严格,理财师各方面的素质以及服务理念也大不相同。有些机构理财师是“客户导向型”,会从客户的需求出发,为其制定适合的理财计划及资产配置策略。在推荐产品方面,会明确告知每个产品的潜在风险,客户再自行决定。这样的理财师,相比平常我们看到的夸大产品的收益率,隐瞒产品风险的所谓的“理财师”要来的更加实在些。

  第二步,了解优秀理财师的专长
  当然,并不是一个优秀的理财师就比较适合你,你还需要了解清楚理财师的专长,俗话说“术业有专攻”,每位理财师都有他比较擅长的一方面,比如你只注重稳健投资,本金安全,更注重人性化的服务,那么你就选择服务细心体贴周到热情的理财师;如果你注重税务规划,那么你要选择具有财会背景且拥有会计师头衔的理财师;如果你只是想知道一些市场行情和预测,那么你可以选择具有某投资领域专业背景的,如对股票市场具有研究,有证券经理背景等等。只有做到充分了解了优秀理财师的专长后,才能满足你的理财需求。

  第三步,你可以根据自身不同的理财需求,挑对了理财师,做个聪明投资者!
  最后,提醒大家在选择投资方式时,在理财师明确告知投资风险时,自己要提高警惕。除了充分了解产品的投资方向,风险外,还要掂量一下此风险,自己是否能承受。如果可以,就尝试一下,相反就不要执意去投资。


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