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财讯 美联储加息!全球货币瞬间暴跌,我们如何捍卫自己的财富?

2021-02-08 02:37:55

据说关注后财商会提高 2%

北京时间本周四(15日)凌晨3:00,美联储12月FOMC会议宣布加息25个基点,新的联邦基金目标利率将处于0.5%-0.75%的区间,与市场预期一致。这是美联储时隔一年后再次加息,也是十年半以来美联储第二次加息。


政策声明显示,本次利率决议是一致通过。此外,美联储依然强调未来将缓慢加息。美联储表示,货币环境仍然是非常宽松的,将推动劳动力市场进一步强劲、通胀朝着2%目标前进。预计明年将加息三次。


联邦基金利率显示,美联储明年3月加息概率为34.4%,6月加息概率为76.7%,9月加息概率为87.9%。


连续6次“用嘴加息”吊足全球胃口之后,这把悬在全球经济头顶的利剑终于落地。虽然市场接近百分百地消化了这样的预期,但市场仍免不了迎来一场大地震。

美联储加息对市场有何影响?

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美联储加息简单的说就是要提高利息。而是逐利的,喜欢高利率的地方。那么就会使得美元资产的吸引力增加,促使国际回流,全球对美元的需求增加,美元就会升值,美元指数走强。相对应的,新兴市场面临的资金流出压力不断加大,将对全球市场特别是新兴市场带来巨大冲击。

1
中国股市

对股市利空是大概率的,但是影响A股运行的因素很多,加息只是其中一个。先来看历次美联储加息前后A股的走势:



从历史数据来看,美联储加息对A股影响并不是十分明显,A股依然按自身规律运行,只是短期内由于国内资金流动性趋紧、险资随意举牌A股上市公司被叫停等多重因素的影响,A股跌的可能性比较大。

2
房地产市场

华泰证券认为,美联储加息对房地产降温作用明显。若美联储重启加息进程,市场融资成本加大,对房屋信贷规模的挤压力度提升,房地产价格下行可能性较大。


中国房地产市场的主要影响因素来自国内,受美联储货币政策影响不大,但是要警惕美联储加息导致的中国流出会给房地产业带来一定影响。

3
汇率

市场人士认为,短期内美元走势存在不确定性,短期内对延续低位盘整可能性大。从更长期来看,美元强势周期还没走完,加上年初个人购汇额度刷新及春节前后购汇需求上升等因素,对调整压力犹存。



四重利空正向中国袭来!

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1
危机一:川普对华政策更加强势


8年间,世界形势发生巨变。


8年前,国际金融危机期间,一片愁云惨雾,仿佛世界末日,以至于在很多民意调查中,人都认为,中国经济已经取代成为世界老大。


但风水轮流转,只争早与迟。美联储现在之所以能再次加息,因为经济已强势归来——经济现在是世界经济的最大亮点,GDP持续增长,失业率低到不足5%,可以说已实现充分就业。


对来说,如果再不加息,经济刺激过甚,尤其是考虑到川普上台后,大规模减税和基础设施建设,通胀将全面上扬,危机可能卷土重来。


中美经济强势的易位,尤其是最具不确定性的川普的上台,势必导致对华政策将更加咄咄逼人川普已公开表示,将撤换耶伦,以至于川普当选后,美联储特意强调白宫要遵守央行的独立性。


在川普时代,如果加息还可能冲击到中国经济,应该不会心慈手软,反而更乐见其成。从这个角度说,




2
危机二:不可避免

尼克松时代的财长康纳利曾这样说:“美元是我们的货币,却是你们的麻烦。”


得意之情,不加掩饰!


对来说,美元的最大红利,就是可以对世界“”。金融危机期间,开动印钞机,美元流向海外,实质上是强行借钱,这是第一轮“”;经济度过难关后,美联储会加息,巨大虹吸效应让美元回流,这是第二轮“”。


对不少而言,经济糟糕,苦;经济好转,更苦!因为第二轮“”,轻则、经济失血,。美元走强,还将加剧大宗商品的疲软,让一些资源输出型面临更严峻挑战。


中国经济虽然比其他回旋余地要大,但也是大概率事件;考虑到中国富人的原罪以及反腐的雷厉风行,很多中国富人其实都在通过移民、投资等多种途径,向境外转移资产。


在中国最需要投资最需要外资的时候,中国还在出逃,对经济的冲击可想而知。这或许也是管理层最近开始收紧对外投资、严打资产转移的重要原因。不未雨绸缪,必有不测之忧。


3
危机三:压力大增

对世界经济来说,美联储加息,只是引爆的第一颗炸弹;第二颗炸弹,则是强势美元的崛起。


而且,别忘了,还有“川普效应”。川普当选后,一度拒绝的华尔街就很快投怀送抱,股市暴涨。道理很简单,川普拟议的大规模基础设施建设和减税政策,将促进经济增长,进一步加速美元升值。


美元升值,带来的是其他货币的贬值。在巴西,10年期巴西国债收益率飙升至6.25%,创半年来新高;在墨西哥,比索贬值幅度超过了10%。


6.7的关口,央妈守了三个月,但在川普当选后,很快突破了6.8,目前,还在持续贬值中。


贬值是双刃剑,有利于中国出口,但不利于中国经济稳定,并加剧中国。同时,川普本已对磨刀霍霍,大幅贬值等同于公开打川普的脸,将加剧中美贸易和金融冲突,货币战争未必不是可能。



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危机四:警惕房地产危机的来临

中国经济最大的不定时炸弹是什么?


可能有多个,但不可回避的一个,则是房地产泡沫。


在很多城市,靠正常工资收入,几个人能够顺利买房?泡沫还小吗?从国际经验来看,每一次房地产泡沫,必定以眼泪结束。日本经济“失落的10年”、的次贷危机,哪一个不与房市泡沫破裂有关?


正是看到房地产的巨大潜在风险,,要求去库存,但在一些城市,结果却是南辕北辙,房价继续暴涨,杠杆不断加大,房地产泡沫反而还在膨胀。


但出来混,总是会还的。美联储加息,,,债务风险急剧增大。高盛去年就预测,美联储如果加息,新兴市场的信贷杠杆将显得尤为脆弱,其中负债率较高的中国、韩国、土耳其、墨西哥等国尤其值得担忧。房地产市场则是最大的软肋。


别看一些城市,房价还在走高,但可能这是最后的疯狂。房市暴利时代已经结束,开发商亏损势在必然。对中国经济而言,这个隐忧处理不好,但就会成为未来发展的重大风险。随着美联储一轮又一轮的加息,炸弹一旦爆炸,将引发全面的危机。


我们如何捍卫自己的财富?

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面对美联储加息,有这么几条路可供大家选择:

配置美元,把换成美元存起来;
去香港买保险;
去买房子;

在互联网金融平台出借,稳步生财。

其中,看似最聪明其实却最笨的做法就是第一条:配置美元。为什么这么说呢?其实,我们不必着急把换成美元,因为换成美元后,投资渠道非常少,一年能有3%的收益就非常不错了。


我们不能左右形势,却能把握自己的运势。从现在起,为自己制定合理的生财计划,选择适合自己的方式进行生财。还有就是要相信我们的,中国经济一定能够稳健应对。


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