炒股和炒币究竟有啥区别?丨建议收藏

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楼主 2021-09-16 06:20:14
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随着比特币大跌,越来越多股市失业的分析师也来分析币圈盘面,一度给了很多人信心。


有人说币圈是20世纪初的中国股市,潜藏着巨大的机遇。也有人认为这些就是泡沫,一进场就被套。


在大多数人看来,数字货币的市场依然是一片蓝海,虽然发展尚处早期,但已经有很多人把全部身家梭哈进去了。




对于众多从股市转向币圈的投资者来说,币市反而更容易上手,那么炒币是否和炒股一样?他们究竟有什么区别?我们将从战略层、结构层、现象层三个角度来诠释二者的不同之处。

战略层

战略层,即投资初心和理念,而股市和币市的理念也是不一样的,这个理念决定了你究竟能在这条路上走多远。


一、认知


我们必须明白,你进行区块链投资的目的是什么,是想当赌博玩玩,还是放长线,价值投资,投个几年。


众所周知,赌博是零和游戏,有人输了钱,必然有人赢了钱。而对于赌场或庄家而言,数学概率上的优势可以保障他们包赢不亏。


股市往近看也是个零和游戏,你在股市赢的钱肯定都是其他股民亏的。但是从长远来看,如果你采取价值投资策略,那么股市就是个增量市场,因为上市企业的营业收益会增加股市上的资金总量。



而币市则不一样,你投资区块链,看中的不仅是一个项目的发展,更是区块链这个行业本身的发展。


另外,你要看清一个事实,现在区块链行业,大多数人都是在炒币,真正做实事的人反而并不多。


二、心态


你要知道,在币市,不受任何监督,投资者不受任何保护。涨跌随意,有随时清零风险,并且由于技术上的不成熟,经常发生黑客盗币风险。


散户心态是市场上绝大多数人的心理。除了以上这些,项目方跑路、代投跑路都很正常,导致最后血本无归。大家都在追求一个财富梦,不过可能这个梦本身就是假的,很多人一开始就走在了错误的道路上。


在股市,大多数公司至少是有业务模型和商业模式的,而在币圈,很多项目甚至连白皮书都没有就开始ico,而且还有很多人疯狂追投,这一点是非常可怕的。


而你,就是那个随时可以被庄家收割的赌徒。


赌博本身其实并不可怕,可怕的是,你不知道你自己正在赌博。

结构层

结构层包括风险管理和收益的把控,还有目前数字货币的技术应用场景。


一、风险


投资的刚需是避险,如果你不能做好风险管理,那也就等同于你一只无头苍蝇,我们先来看看政策风险。


股市:中国股市由中国证券监督管理委员会管理和监督,国家可以通过政策调控股市。股票交易有法定的交易场所,固定的交易时间及涨跌幅的限制,风险可控。


币市:除了各国不同的政策影响外,不受任何监督,投资者不受任何保护。而且涨跌随意,随时归零。



从去年的94,到今年的两会,G20峰会,到SEC(美国证券交易委员会),其实大家可以看到币价和政策脱不了关系,一个文件下来,暴跌真的是几分钟的事情。


除了政策风险之外,还有技术风险


2014年2月,MT.Gox在网站页面宣传停止交易并随后申请破产。由于受到黑客攻击,总计744000个比特币失窃,而且这一损失多年都未被发现,除了平台的75万个比特币之外,门头沟自称平台自身的10万个比特币也被盗,也就是说,这次被盗总共丢失了85万枚比特币。



先不说著名的“门头沟”事件,其他交易所所资产被盗事件也经常是一年出现好多起,一旦被盗,币价急跌,市场就会受到影响。


除此之外,比特币为了取得去中心化的特点,它一定也失去了什么,就是效率。比特币世界强调公平,现实世界强调效率。


转账时间慢,手续费高等等成为了比特币作为金融产品的弊端。


二、收益率


相对于余额宝、p2p来说,虽然炒股炒币都是不亚于赌博的高风险投资方式,但他们的收益率依然是有区别的。

 

股市虽然相对于货币基金和债券、指数基金来说,是高风险高收益,但在赌场和币市而言,其实是个中等风险中等收益的温顺场所。


只要不是某国的不规范股市或者遇到1929年、2008年那样的经济危机,股民们并不是很容易输的倾家荡产。


币市的高收益高到什么程度呢?大家都知道,股神巴菲特持仓的平均年化收益不过是20%,但是很多币市的数字资产,在短短几年间都已经实现了上百倍、上千倍甚至上万倍的增长。尤其是去年的爱希欧,只要参加就有几倍甚至几十倍。


但是除了主流币以外,大部分山寨币的波动已经不能用大来形容了,正所谓股市有跌停,而币市有归零。


三、应用场景


区块链有去中心化的思想。当未来基础信息技术设施发展使得效率不再是问题,那么去中心化的诉求就会愈发强烈,所引起的变革就会更猛烈,而这个变革,就是区块链投资的不确定因素。


虽然有很多项目已经落地,但仍然不能代表它们解决了实际问题,要知道互联网时代的所有产品都是落地的,而区块链时代我们大多数人投的只是概念而已。


可以确定的是,越来越多的政府、银行和国家机构开始应用区块链技术,而量变引起质变,真正的好项目会随着潮水褪去让投资者获得更高的收益。

现象层

现象层主要包括不同国家对于数字货币市场的政策和规则等。


一、交易物不同


股市:股市购买的是股票,股票(stock)是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。


每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。每支股票的背后都会有一家上市公司。同时,每家上市公司都会发行股票。


币市:币市购买的是数字代币或称通证(token),本质是一串数字代码,市场基于对于代币价值的信任预期而产生交易。


二、投资者不同


股市:开通股票账户必须本人现场确认,不同风险级别的产品需要有合格投资者审核。


币市:无任何限制,会操作相关交易网站或软件即可。(部分国家地区的部分交易所需要实名认证)


三、交易场所


股市:股票只能在证券交易所交易。中国股市仅在上海证券交易所和深圳证券交易所两处交易。一只股票只能上一个交易所。


币市:数字货币交易所或点对点场外交易皆可完成数字货币的交易。一只数字货币可以同时在多家交易所买卖。了解清楚这点差别,你就明白为什么在币市中存在搬砖套利,而在股市中却没有。


四、交易规则


股市:


交易时间确定:周一至周五 (法定休假日除外);上午9:30 --11:30 下午13:00 -- 15:00。


涨跌幅有限制:单日涨跌不能超过10%。

交易单位:股票的交易单位为“股”,100股=1手,委托买入数量必须为100股或其整数倍。


币市:


1.二十四小时不间断交易。

2.涨跌幅不限制:一日涨跌50%都可能会出现。

3.交易单位:不同交易所对于不同的币种的单笔交易数量规定不同,以比特币为例其最小单位Satoshi 聪,1聪=0.00000001比特币,1Satoshi = 0.00000001 BTC。


但是大部分比特币交易所有对最低交易数量进行规定,比如说OKCoin的比特币最小交易数量为0.01个。


五、监管机构不同


股市:中国股市由中国证券监督管理委员会(简称证监会)管理和监督,证监会负责维护证券市场秩序,保证其合法运行。


币市:币市是世界范围内高度自由的市场,不受任何国家的完全监控,但受制于各国监管的政策影响,交易信息高度透明,任何交易者可以通过区块链浏览器,查询到所有交易记录。


六、募集资金方法不同


股市:股份公司为筹集资金而发行股票,需要在各国证券监督管理委员会的管理和监督下执行,经由证监会的严格审核,并通过一系列的条件限制,达到相关的标准,方可批准上市并发行股票,募集资金。


币市:在没有任何机构审核的前提下,个人和机构都可以进行ico(首次公开发行)、私募、分叉等方式筹集资金,并且不受任何监督,投资者不受任何保护。


正确看待股市与币市的风险异同,合理配置资金才是正确的币市投资姿势。在熊市中,我们更需要静下心,认真思考布局,才能在牛市中看到机会。


如何让自己从“散户心态”变成“庄家心态”?



问个问题,你们不要打我,因为我知道你们大部分正在看这篇文章的都是。


什么是散户?散户,就是那群只会被消灭,不会被教育的一群人,他们人人都觉得自己就是斗士,一涨,马上追着买;一涨停,马上堆着买。一跌,也赶着补仓;一跌停,也赶着抄底。操作起来,看起来胆大无比,其实是怕三怕四,怕前怕后,无法正视自己,拼命揣度他人,揣度环境得人,就叫散户。


那啥是庄家呢?说白了,庄家就是不会被牵着鼻子走,他们是制定游戏规则,而不是被游戏规则制定的那群人。


散户和庄家,隔得远吗?不远,也就是心态上的一点差别而已。

散户和庄家,隔得近吗?可不近,隔着一个世纪的沉稳与认知呢。




一、无硬寨,勿投资


看到这个词语,估计很多人第一反应就是懵逼。没听过这个词啊,硬寨是啥意思?我们来看看百度的解析: 硬寨是一个汉语词语,是指坚固的营垒,也比喻坚定的立场与意志。对,硬寨,就是有坚定地立场与意志的那群人。


明朝文人吕坤写过一部小品文集叫做《呻吟语》,其中有几句对于人才资质的论述很是精彩,日本著名企业家稻盛和夫也特别的推崇这种人才标准。书中说道:


深沉厚重,是第一等资质;磊落豪雄,是第二等资质;聪明才辩,是第三等资质。

啥个意思呢?就是沉稳安定,不会摇摆不定,不会随波逐流受人影响的这群人,是一等一的人才,豪爽磊落,满怀着大大的车诚意,这样的良好品格也不差,聪明才干这一种,相对前两类人来说,就差了很多了,只能作为棋子,或者工具,不好成为大才。


吕坤写的这三类人,实则都是人才,这个世界上大部分人是不如这三类的。  我们从金庸大师的《射雕英雄传》到《天龙八部》,都可以看到他对人性的把控和对这类人的理解。郭靖和杨康,乔峰和慕容复都是绝佳的对比案例,而每个人最终的结局也是显而易见的。郭靖,乔峰,他们能用得上聪慧来形容吗?显然不能!但是他们真正的满足的,就是结硬寨,打呆仗。也就是《呻吟语》种写的第一类人,深沉厚重是矣。


同理,你如果分析后会发现,真正在股市和币圈赚钱的,并非那些聪慧过人的,而是那群沉得住气的哥们,他们不追求一夜暴富,只追求稳稳的幸福。这也是第一类人。




巴菲特是投资界神奇一笔,但是他的投资,几乎没有一家是在当下看起来无比性感,好像能赚个十倍百倍的那种。他甚至在90年代互联网泡沫中被吓得一点互联网股票也没有投资,并被市场足足嘲笑了三年之久。但他的本心却很清晰,就是本金安全,本金安全,本金安全,现在不赚钱无所谓,反正老巴所有买入,都并不准备当期盈利。


这就是巴菲特所反复强调的安全边际:找到足够的安全边际,比找到某一只牛股要重要的得多。成功地抓住一只牛股无法成就你的整个投资生涯,而坚守安全边际则可以。多么简单的道理啊,但是又有几人能懂?


厉害的基金经理,绝对不是每次可以抓住牛股的那群人,而是可以在组合里,虽然没有大涨股,看起来处变不惊,实则稳扎稳打的那群人。先让自己立于不败之地,是战争的第一要诀,也是投资的第一要诀:如果你没有做好防守,如果你不够沉稳摇摇摆摆,那你前期挖掘出的所有的十倍股,只是为了给未来某一天一次性亏掉做好了买单准备而已。别看了,说的就是你,扎心了老铁,难道不是说到你心坎去了吗?多么痛的领悟!




再举个栗子,  韩国有个小神童,李昌镐,哥们整个围棋生涯,极少有一招制敌的妙手,但是别人就是牛的一逼,16岁就拿下世界冠军,全球无敌。于是很多人疯了一般的追寻李昌镐的制胜秘诀,有的说他天生是一个阴谋设计鬼才,有人说他智商爆棚,甚至还有人说李昌镐身边有鬼神助力。实在忍受不了这些人的YY,李昌镐告诉媒体,他制胜的秘诀,说出来却惊呆众人,竟然如此简单:“我从不追求妙手一招制敌”


大家懵逼了,为啥?没有妙手玩个毛,妙手多有效率啊。但是李昌镐坚持的说,他只追求51%的胜率,而且从不想一举击溃对手。这就是神奇的地方,51%的胜率,却能做到世界第一。


为啥只用50%的力量进攻,不用100%呢,李昌镐发表制胜秘诀后,大家觉得他吹牛逼,一直在追问这个问题。其实不然,100%进攻,表面上看好像可以制敌人于死地,不过换一个角度:人求胜欲最强的时候,恰是最不冷静的时候;对别人进攻最强的时候,正是防守最弱的时候,这是其一。其二,如果对手没有被你搞死搞残呢,那你就完鸟,对方也是高手,破绽出来了基本就是个死。




二、信人者,人未必尽诚,己则独诚矣;疑人者,人未必皆诈,己则先诈矣。


这是菜根谭里的一句话, 大意为,当你选择主动相信别人的时候,别人并不一定是真诚的,但是你自己已经成为一个诚心实意的人。当你一开始就选择怀疑别人时,别人未必是狡诈的,但是你却先人一步成为了一个狡诈的人。


不揣度他人,其实是一种最好的自我管理,我们前面谈到第一类人,谓之深沉厚重,这样的人,是绝对不会随意揣度他人的,只有那些容易受到外界干扰的人,喜欢随便揣度人,而且还乐此不疲。你看那些小区大妈们,他们每天干的就是这事儿,在小院子里各种揣度。


不去揣度他人,这一点是内心戏,内心的东西最难改变。王阳明说,去山中贼易,去心中贼难。每个人心中多多少少都有自己的小九九,你想去掉,谈何容易?几千万年的基因加上你几十年的成长,养成的习惯要是能随意去掉,你就不是人,而是圣人了。


我的偶像吴伯凡老实说:我们不揣度他人,表面上看好像是要对别人持一种友好的态度,但是长此以往的最终结果,是我们会养成一种对待自己的好态度。当我们去除了揣度他人的习惯后,也就是去除了自己的心中之贼。这样,我们的心便是一种磊落的状态,一种“定”的状态。不论你的身体是动是静,心却始终是“定”的。


但是,这和炒币炒股又有啥关系?  要知道,如果你窥探了人性密码,一切都是相通的。难道还没发现,那些喜欢揣度他人的人,在待人处事的过程中,就像那些股市币圈上的散户一样,喜欢听风就是雨,经常一惊一乍的,总是着眼于自己那些自以为是的小利益,其行为表现就是疑神疑鬼,进进出出,其结果一定是赔个精光吗?前面的文章,我写过散户的特征:凡是能向他们供应幻觉的,就很容易地成为他们的主人;他们还很容易把自己想象成投资市场的幸运儿,可惜的是,投资市场永远都是一群衰鬼,幸运儿那是不显山不露水的。



 三、如何让自己从散户心态,变成庄家心态


说了半天,也就是告诉大家,要学会结硬寨,打呆仗,学会光明磊落不疑神疑鬼。

这个道理,基本每个人都懂,但却知易行难,就像没有几个棋手,会抵受住花哨妙手的诱惑,就如同没有几个投资人会经受住“十倍股”的诱惑。懂了,并不代表就会这么做。


但是你至少得明白这么一个道理:有时候,争即是不争,不争即是争。一生只需选对一个伴侣,只需选对一个企业,只需富一次,便已足够! 埃德温·利沃默在他的经典著作《股票作手回忆录》中说的,“华尔街的傻瓜认为他必须在所有时间都交易。对于我而言,从来不是我的思考替我赚大钱,而是我的坐功。明白了吗?我一动不动地坐着,等到墙角堆满钱的时候,我再站起来去把他们捡起来就行了。”


极品的妙手,就是看破妙手的诱惑后,落下的平凡一子。极品的操盘手,就是看破庄家的轨迹,点下平凡一击。所以好的棋手可以轻易赢你,好的操盘手可以和庄家一起赢散户的钱。 投资炒股炒币,说白了,就是磨练人的性子,那些不去揣度他人,而是站在别人的角度考虑问题的人,才能变得沉稳处变不惊,才能成为一种庄家心态或者说是winner心态,而揣度他人得人,则容易变得摇摇摆摆,无法精心,他们则是一种散户心态,或者是一种loser心态。


所以,你输钱了一定不是技术的问题,如果你天天钻研K线MACD和KDJ,你基本就是个赌徒无异。你需要做的是找到自己的硬寨,提升自己的认知。


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