听《货币战争》的话,去囤积黄金的小伙伴们,现在都怎么样了?(醍醐灌顶)

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楼主 2018-11-08 11:28:59
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导读:本文全文4000字,通读需要10分钟。如果时间不充裕,可直接读第2节和第5节精华。



1.

 

《货币战争》从第一本问世,一直出了5本,到今年,已经火了超过10年了。该书作为金融财经类的科普书籍,通俗易懂,确实可以作为启蒙读物。


不过里面有些历史故事,和作者宋鸿兵对于一些金融概念的看法,却不是所有人都认可的。例如隐形首富罗斯柴尔德家族是否真那么富有而且在幕后操控一切,例如黄金白银是否会成为最终的诚实货币,等等。

 

一年多以前,爆出宋鸿兵被打的新闻,竟然有帖子神神秘秘的说,这是因为宋鸿兵暴露了罗斯柴尔德家族的隐秘,又或者因为某某不可告人的阴谋论行为,所以被“教育”了。

 

但是仔细查找了当时的新闻和背景资料,看起来不过是作者收了钱帮泛亚金属站台。当时站台的人太多了,而且很多牛人,甚至不少普通民众以为泛亚有官方背景,于是纷纷购入。


后来泛亚出问题了,无数想要赚取大钱的散户们本金都拿不回来,哀鸿遍野。于是他在出席一次公开演讲活动的时候被愤怒的大妈们层层簇拥围住,然后被打了。同样因为该事件还有一位非常著名的经济学家兼金融作家被围堵。

 

不过,《货币战争》系列书籍确实有其非常可取的地方,值得学习。其中每一本都可以写出好几篇不同角度的读书笔记,本文就不详谈了。(以后会陆续写出发在实梦阁的公众号里)。该书将历史故事(有些是史实)和金融知识融合在一起,也难怪可以创造百万级别的销量。

 

之前逛论坛,看到有些小伙伴们议论,似乎对于听宋鸿兵的话囤积黄金好多年了依旧没有很好的收益这件事情颇为无语和无奈。


一个普通的金融小白,看了《货币战争1》之后,热血沸腾想要囤积黄金保值,这是很正常的一件事情。我当初刚看的时候,也产生过同样的念头,不过被身边的一位财经牛人严厉阻止。


今天我们就来八一八能不能囤黄金的这些事儿。

 

 

2.

 

黄金价格的十年趋势,以纽约收盘价来看,从083月的人民币230/克左右,到183月的270/克左右,完全没有跑赢通胀,更被房价甩到十万八千里。而且囤积黄金是没有存款利息的,虽然这几年利息已经少的可怜。这十年间,在08年底金融海啸之后,金价曾经慢慢攀升,到11年达到顶峰390/克,之后又慢慢回落。从这样的涨跌来看,跟普通股票产品类似,是需要炒的,而不是用来长期持有囤积增值。

 

我们知道,国际金价受到国际政局、美元走势、原油价格、消费因素、各国央行政策、科技工业、通货膨胀、国际贸易以及股市行情等因素的影响。

 

但是在《货币战争》一书中,作者却解释为是美国刻意打压的缘故,目的则是为了让美元法币可以无限制的通胀,从而赚取世界人民的财富。

 

这个论点的后一段的解释是正确的,美国确实是依靠美元做为国际结算货币,而美元年年超发来赚取世界人民的血汗,维持其本国国民的高福利和高享受。但是论点的前一部分,这个目的是否要靠打压黄金价格来实现,就需要斟酌了。

 

美国当年在二战之后,继英国之后,将美元和黄金挂钩,从而建立起美元的世界结算货币的地位。上世纪七十年代,因为黄金数量实在有限,全球经济活动又有极大的扩张,最终只能让布雷顿森林体系解体,美元跟黄金脱钩,从此之后,美元想怎么超发就怎么超发。


据说,我们的人民币这三十年来超发,也只是想紧紧跟随美国的脚步,不让美国通过货币超发这样一种方式攫取我国人民辛辛苦苦创造的财富。

 

我们假设宋鸿兵的结论是正确的,美国故意抑制黄金的价格,但是黄金是真正的诚实货币,它的价值早晚会显露出来的,所以黄金才是真正值钱的东西,远比靠信用遍行天下的纸币要靠谱。所以我们要囤积黄金。

 

但是这个结论有一个问题。就算黄金是真正的诚实货币,但是美国以一国之力来打压其价格,并且进行囤积。那么想要等到黄金价格暴涨,除非是美国已无力控制局面,美元信用破产,那时候解除束缚的黄金价格才可能暴涨。我们姑且不论这一天有没有可能到来,就算真到了这一天,中国持有的那么多的美国国债和货币,都会瞬间贬值,这对市场交易的黄金价格会造成巨大的影响。

 

从另一方面来讲,如果美元信用真的破产,除了中国持有的美国国债和货币变成废纸这种极大的损失外,还有更大的好处:人民币的国际信用可以立即取代美元,完成我们心心念念让人民币成为世界结算货币的心愿,这是件喜大普奔的事情。世界结算货币宝座的真空时间是不会长久的,就如古代的皇位绝不会久久空缺一样。那时候,黄金还是不可能作为诚实货币进行流通而价格暴涨。

 

 

3.

 

为什么黄金不可能在未来的世界里继续作为货币使用呢?一如古代世界那样!你瞧,黄金是个多好的东西啊,无法超发,不怕贬值,简直是棒到极限了。

 

在回答这个问题之前,先说一件历史事实。我国明朝之所以灭亡,普通人都知道是李自成起义,满清入关,政治腐败等等原因。但是经济学家却提出了另外一个解释,明朝亡,是亡于没有“钱”了。

 

多年前,我刚读到这个观点的时候,感觉颇为惊诧,觉得颇有些标新立异博眼球的意思,实在无法理解。但是读过了一些经济学金融学书籍之后,觉得这个观点颇有道理。虽然它不是明亡的唯一原因,但是肯定起到重要作用。

 

明朝的货币以银和铜为主,明末人口积累到一定数量,经济活动非常频密。而当时银和铜的开采是有限的,完全无法满足人民经济活动的需求。当时的法币纸钞发行量和被接受程度并不高。因此,很多生意因为没有钱而无法开展,商人们赚不到钱,于是就缩小经商规模,最后导致整个社会的经济萎缩。

 

经济不好,皇帝也没钱没军费,社会基础设施建设就别提了,人民的日子苦,于是李自成就横空出世了。看姚雪垠所著的《李自成》里,崇祯皇帝整天为钱发愁,整天筹措军饷,连后宫都要节省又节省,连我看着都替他累。

 

时代的车轮到了今天,全世界对货币的需求已经远远超过几百年前了,而黄金的开采数量并不多,整个地球的黄金数量是有限的,因此,黄金已经完全不能够满足经济活动的要求,所以,它已经无法再度成为法币流通。


可能,在未来,某一个特定条件下,黄金会暴涨,但是只可能是短时间的,而且,那时候会暴涨可能还有其他物资。最重要的是,在有限的将来,这一天到来的几率很低。

 

而且,这一天的到来,可能会伴随着各种很可怕的混乱。经历过上世纪三四十年代的老人跟我谈到当时的情景,诸如一双木屐换一个烧饼的故事,想起来就不寒而栗。黄金暴涨的时候,说不定会伴随物价暴涨,那时候,可能一个金戒指只能换一顿饭来。

 

 

4.

 

黄金一直以来主要是货币属性,其工业属性少,这一点跟白银和铜不同。但是,黄金的价格其实也跟供需关系有关。

 

有人要说了,黄金少,不能承载货币属性,但是物以稀为贵呀,这样不是说明囤积黄金更有价值吗?你看看,像毕加索的画这样的艺术品,中国的古代文物,都是越来越值钱呀!

 

但是黄金毕竟不是这类产品,它没有艺术价值和文物价值。它之所以值钱,在于人们的心理定势,因为它曾经值钱几千年;也在于它可以作为漂亮的首饰而存在,一如钻石、珍珠、宝石等等。

 

心理定势这个东西,要想打破,说难也难,说容易也容易。区块链比特币的爆红,才几年时间,想要暴富的人们,已经将这种虚拟货币当做再正常不过的货币。靠这个赚钱发财的人们,更是希望以后比特币成为世界货币,不管这种货币是否存在着极大的问题。

 

作为首饰用途。曾经,黄金首饰确实是金光耀眼美轮美奂。但是,大约十来年前,白金和钻石首饰的出现,致使佩戴黄金首饰已经成了一种很俗气的行为,只有六七十岁甚至更老的奶奶才会戴着。年轻女性极少佩戴黄金首饰,虽然我依旧觉得黄金比白金漂亮,但是我也不敢戴这种首饰上街去让别人鄙视。城市女性的结婚钻戒,九成以上都是铂金配钻石了。

 

就算是钻石这样值钱稀有的东西,人工合成技术一旦成功,钻石的价格也不会被强势看好。古代曾经很值钱的珍珠,一旦人工养殖成功,就完全不值钱了。以后,因为技术的发展时代的发展,还有更多的贵金属可以作为首饰,黄金不会是最突出的一个。

 

 

5.

 

近年来,各国都在减持黄金。

 

黄金已经到极限储备了。各国将黄金从地里开挖出来,然后放在金库的地下室里,从一个地下存于另一个地下。当然,美国依旧还在大量囤积黄金。

 

各国的不同做法,自然有各自的利益所在。

 

美国的黄金本多,经过了这么多年的积累,想要用黄金的囤积量来展示自己的富有,让自己的法币更有信用,震慑世界各国,从而维持世界霸主的地位。

 

这有点像首富的儿子还要经常炫富,炫私人飞机炫豪车,展示自己有钱,然后向银行借更多的钱,让更多的人相信他是有能耐的,以维持自己的资金链。只要资金链不断裂,银行又肯借款,财源自然滚滚来。

 

当年红顶商人胡雪岩一世英明,富可敌国,最终只是因为得罪了西方商人,被掐断了资金链,一两年间全面破产,最后凄惨死去,临终告诫子孙世代不可经商。

 

美国将黄金做为杀手锏,在信用遇到削弱的时候可以和黄金挂钩来进行增值,更难使自己的信用破产。因为囤积量巨大,所以这是它的一个优势。通过这种方式掌控人的心理,让大家觉得美国实力无比雄厚,最后美国就可以对任何国家进行货币打击从而获取利益。

 

而其他国家黄金囤积并不多,远远低于美国。而且黄金这东西本来实际价值就不是很大,囤积更多的是心理威慑作用,那又何必囤积那么多没有实际作用的东西,不如将钱财花在经济建设上,不完全遵从美国制定的游戏规则,这样反而有弯道超车的可能。

 

世界各国在历史上,曾经有金本位和银本位之分。中国曾经是银本位国家,就是将白银作为通用结算货币,而当年西方不少国家是金本位国家。

 

在清朝中后期,因为航海技术发展,各国贸易频繁,造成了世界资源的重新调配。聪明的西方商人利用资源分布不同而造成的各国对金银不同的喜好这一差异,拼命向中国输入白银,换走黄金,从中获取差额利益。再之后,中国白银充裕,经济发展蓬勃,西方商人又眼红了,于是输入鸦片,再次换走白银。

 

这一点,李德林的《暗战1840》里写的非常详细。

 

《货币战争》系列对于历史和现代的货币战争方面的分析也是真实可靠的,非常有启发性。

 

 

6.

 

所以,任何学科,任何知识,兼听则明偏信则暗。我们需要阅读大量不同观点的书籍,才能提高自己的辨识力。我们需要不断的提升自己的基础知识积累,这样,新入的知识才能更好的和已有的知识进行“链接”,从而真正成为我们自己的知识,增强我们的认知能力。

 

无论黄金也好,其他金融产品甚至是任何投资也好,把握世界大势,完全看懂行业原理,才能稳赚不赔顺势而上,而这一切,都建立在日常的知识、实践积累之上。




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